Банк России издал приказ от 07.08.2025 № ОД-1765, в котором перечислены показатели выдачи наличных без добровольного согласия клиента банка.
Один из индикаторов — это попытка получить средства в течение 24 часов с момента, когда:
— банк предоставил кредит;
— гражданин перевел себе через систему быстрых платежей более 200 тыс. руб.;
— вклад на сумму более 200 тыс. руб. досрочно закрыли по требованию гражданина.
Еще один признак — минимум за 6 часов до запроса на снятие денег операторы связи или прочие юридические лица выявили:
— странные параметры звонков по номеру мобильного телефона клиента (нетипичная периодичность и длительность разговоров);
— увеличение числа сообщений в мессенджерах, по СМС, электронной почте (сообщения от Госуслуг, банков, новых отправителей и т.д.).
Среди других признаков:
— запрос наличных отличается (временем суток, суммой, локацией и т.п.) от тех, которые обычно совершает клиент;
— в течение календарного дня по любой причине было минимум 5 отказов в выдаче средств.
Банки обязаны выявлять такие индикаторы с 1 сентября 2025 года.
Если обнаружат хотя бы один из них, то разрешат снимать не более 50 тыс. руб. в сутки.
Ограничение продлится 48 часов с момента запроса о выдаче денег.